CERTIFICACIÓN: Banca Digital y el futuro de los servicios financieros

Objetivos del programa

• Conocer los conceptos y lenguaje necesarios para entender las  estrategias digitales que están llevando a cabo las instituciones  financieras.
• Entender las tendencias en que están inmersas las organizaciones  financieras, así como los nuevos actores en la industria.
• Analizar la madurez digital, estrategia digital y hoja de ruta de  transformación digital.
• Conocer los fundamentos y aplicación de metodologías de  innovación y agilidad.
• Identificar las principales características de una cultura digital.
• Duración 30 horas.

Principales temáticas abordadas

• Modelos de Negocio Digitales y Omnicanalidad en el sector financiero
• Nuevos competidores: Fintech, Neobancos, Bancos Digitales, Bigtech
• ¿Qué es la transformación digital de la banca?
• Tecnologías Disruptivas: Blockchain, Smart Contract, RPA, Metaverso,  Cloud, Gobierno de datos, Big data, Inteligencia Artificial, Machine  Learning
• Bitcoin, Criptomonedas y Monedas Digitales emitidas por los Bancos  Centrales
• Open Banking y el impacto de la Ley Fintech en Chile
• ¿Qué es la Agilidad y cómo impulsar una cultura ágil en el banco?
• Cultura de experimentación y modelos de innovación digital en la banca

Módolo 1: El contexto digital de las organizaciones financieras (4 horas)

a. Contexto y tendencias

• Entornos con incertidumbre y disrupción digital
• Desafíos organizacionales y alcance de la transformación digital
• El origen de la transformación digital de la banca

b. Modelos de negocio digitales en el sector financiero

• La banca como plataforma
• La banca omnipresente
• La  banca como servicio

c. Canales digitales, redes sociales y el cliente digital

• El nuevo paradigma de la venta digital de servicios financieros
• El cliente digital
• El rol de la omnicanalidad en la banca

d. Nuevos competidores: Fintech, Neobancos, Bancos Digitales, Bigtech, Telcos

• Fintech: Caso Lending Club y Bnext
• Neobancos: Tenpo
• Bancos Digitales: Caso Wilobank
• Bigtech: Casos Tencent, Uber financial services
• Telcos: Caso Orange Bank

e. Ejercicio práctico

• Identificación de oportunidades y amenazas

Módulo 2: Estrategia de Transformación Digital en Organizaciones Financieras (6 horas)

a. Diagnóstico de madurez digital

• Fases de la evolución de la madurez digital
• Componentes del modelo
• Interpretación del índice

b. Estrategia multi-horizonte

• H1: Optimizar del negocio actual
• H2: Ampliar las fronteras del modelo
• H3: Redefinir el modelo

c. La hoja de ruta para la transformación digital

• Estructura de la hoja de ruta
• Análisis del portfolio de iniciativas digitales
• Visión a futuro y Ambición digital

d. Ejercicio práctico

• Definición de ambición digital y  Diagnóstico de madurez digital

Módulo 3: Introducción a las tecnologías disruptivas como Apalancadores  digitales (6 horas)

a. Introducción: El rol de la tecnología en el mundo

• Evolución del rol de la tecnología en las empresas
• El impacto de la tecnología en las “áreas no tecnológicas”
• La revolución cloud, 5G y SAS

b. Principales tecnologías disruptivas:

• Internet de las cosas (IoT)
• Blockchain y Smart Contract
• Robotic process automation (RPA)
• Realidad virtual (VR), Realidad aumentada (AR) y Metaverso

c. La potencia de los datos en los modelos de negocio:

• Gobierno de datos
• Big data
• Inteligencia artificial, machine learning y modelos predictivos

d. Ejercicio práctico

• Identificación de oportunidades y desafíos tecnológicos

Módulo 4: La reconfiguración de la Industria Financiera (6 horas)

a. El futuro de los pagos digitales

• Bitcoin y Criptomonedas
• Caso: BBVA Suiza
• Monedas digitales de bancos centrales (DCCB)

b. Principales marcos regulatorios que moverán la industria financiera

• Ley Fintech y el escenario Fintech en Chile
• Ley de seguridad de datos personales
• Caso: PSD2 en Europa

c. Hacia dónde se están moviendo los modelos de negocio

• Open Society
• Open Finance
• Open Banking y economía de APIs
• Finanzas embebidas y bancarización (inclusión financiera)

d. Ejercicio práctico

• Propuesta de modelo de negocio como ecosistema

Módulo 5: Cultura Digital, filosofía ágil e innovación digital (8 horas)

a. Metodologías ágiles

• Scrum, Kanban y OKR
• Lean Startup
• Growth Hacking

b. Modelos de innovación digital:

• Estrategia y gestión de la innovación digital
• Open Innovation e Innovación Disruptiva
• Innovación en Valor y en Modelo de negocio

c. Aspectos relevantes para llevar a cabo un proceso de transformación digital

• Gobierno de la transformación digital
• Estructuras digitales
• Nuevos perfiles

d. Ejercicio práctico

• Iniciativas con impacto

Calendario de clases